re:cap betreibt eine Finanzierungs- und Datenplattform. Einerseits bietet re:cap maßgeschneiderte Fremdkapitalfinanzierungen (re:cap Funding) und Finanzanalysen (re:cap Insights) für Tech- und Dienstleistungsunternehmen.

Andererseits ist re:cap Institutional eine Plattform für institutionelle Investoren, die es ihnen ermöglicht, Finanz- und Performance-Daten von Unternehmen in Erkenntnisse umzuwandeln, um bessere Finanzierungsentscheidungen zu treffen und ihr Portfoliomanagement zu optimieren.

Mit re:cap Funding erhalten Unternehmen eine alternative Fremdkapitalfinanzierung von re:cap. Dazu entwickeln wir einen Funding-Plan, der genau auf die Unternehmensbedürfnisse abgestimmt ist. So erhalten Unternehmen genau dann Kapital, wenn es gebraucht wird – ohne unnötige Kapitalkosten durch Überfinanzierung zu riskieren.

Mit re:cap Insights können Unternehmen ihre Finanzen managen. Sie erhalten Analysen und Einblicke in Liquidität, Umsatz, Kunden, Profitabilität, finanzielle Gesundheit und Unit Economics. Sie können Prognosen erstellen, um ihre Liquidität und Budgets besser zu planen oder Stresstests durchführen.

Schaue dir unsere Case Studies an und erfahre mehr darüber, wie Unternehmen re:cap nutzen.

re:cap Institutional ermöglicht es institutionellen Investoren (Eigen-/Fremdkapital), Finanz- und Unternehmensdaten in Analysen über ihre Portfoliounternehmen zu verwandeln. Auf Basis dieser Erkenntnisse können sie fundiertere Finanzierungsentscheidungen treffen und ihr Portfolio Monitoring optimieren.

re:cap Funding ist für Unternehmen mit den folgenden Merkmalen relevant:

• Tech- oder Dienstleistungsunternehmen
• erzielen vorhersagbare, wiederkehrende Umsätze
• Sitz in Deutschland oder den Niederlanden
• mindestens 6 Monate Runway
• arbeiten profitabel oder stehen kurz davor
• haben Funding durch Venture Capital, Family Offices, Angel Investors oder Private Equity erhalten oder sind Bootstrapped

re:cap Insights ist relevante für Unternehmen aus der EU oder Nordamerika, unabhängig ihrer Größe, Phase, oder Branche.

re:cap Institutional ist relevant für institutionelle Investoren (Eigen-/Fremdkapital).

Wir bieten unterschiedliche Preispläne basierend auf der Nutzung von re:cap an. Die Preise für Insights findest du auf unserer Preisseite. Für re:cap Funding und Institutional kannst du gerne einen Termin mit unserem Team vereinbaren.

Wir legen größten Wert auf Sicherheitsstandards, um die Daten unserer Kunden zu schützen. Unsere Software wird in Deutschland entwickelt und gehostet, wo sämtliche Finanz- und Geschäftsdaten unserer Kunden gespeichert und verarbeitet werden. Zudem verwenden wir eine 256-Bit-Verschlüsselung auf Bankniveau für maximalen Schutz.

re:cap bietet Unternehmen eine flexible Finanzierungslinie, die es ihnen ermöglicht, immer bei Bedarf auf Kapital zuzugreifen. Die Finanzierung passt sich an das Wachstum und die Performance des Unternehmens auf der re:cap Plattform an.

Dazu erstellt unser Team einen Funding-Plan, basierend auf verschiedenen Finanz- und Geschäftsdaten, Kapitalbedarf, Businessplan, Use Case und Zielen des Unternehmens. Der Funding-Plan ist aber nicht starr – sollten sich die Umstände ändern, kann er angepasst werden. So stellen wir sicher, dass Unternehmen das nötige Kapital erhalten, ohne unnötige Kosten durch Überfinanzierung zu verursachen.

Unternehmen können das Funding von re:cap auf unterschiedliche Arten nutzen:

• Zur Profitabilität überbrücken
• Die nächste Eigenkapitalrunde verschieben und Meilensteine erreichen
• Große Einmalzahlungen finanzieren
• Cash Balance stabilisieren/Cashflow optimieren

Schau dir unsere Case Studies an und finde heraus, wie andere Unternehmen re:cap Funding nutzen.

Du kannst zwischen €50.000 und €25 Mio. Funding via re:cap erhalten.

Die Anmeldung bei re:cap ist kostenlos.

Die Höhe der Kapitalkosten hängt vom Rating des Unternehmens auf der re:cap Plattform ab.

1. Daten verbinden und loslegen

Erstelle ein Konto, gib deinen Finanzierungsbedarf und Use Case an und verknüpfe sicher deine Bankkonten. So analysieren wir deine Liquidität. Daneben werfen wir einen Blick in deinen Businessplan, damit wir deine Ziele und die Verwendung der Finanzierung besser verstehen.

2. Einigung auf Funding-Plan

Nach der ersten Prüfung deiner Bankdaten vereinbaren wir einen Termin und erstellen deinen Funding-Plan. Darin enthalten: wie viel Kapital du brauchst, wann es verfügbar sein muss und welche Kosten auf dich zukommen.

3. Term Sheet unterzeichnen

Du erhältst ein Term Sheet mit deinem gewünschten Funding-Plan. Das Term Sheet kannst du für deine interne Entscheidungsfindung nutzen. Bei Rückfragen sind wir jederzeit für dich da.

4. Due Diligence beginnt

Sobald das Term Sheet unterzeichnet ist, starten wir die Due Diligence. Dabei analysieren wir Risiken und prüfen deine Bank-, Buchhaltungs-, Umsatz- und Kundendaten sowie wichtige Geschäftskennzahlen.

5. Auszahlung beantragen

Nach erfolgreicher Due Diligence kannst du dein Funding über die re:cap-Plattform anfordern – die Auszahlung erfolgt innerhalb von 2 Werktagen.

Um die bestmöglichen Finanzierungsbedingungen bieten zu können, benötigen wir Zugang zu:

Alle Geschäftsbankkonten sowie Zahlungsdienstleister

• Anhand der Bankkontodaten können wir die Zahlungsströme deines Unternehmens auf einer aggregierten Ebene analysieren und überprüfen.
• Du kannst alle Konten sicher mit der Plattform verbinden, um uns einen View-Only-Zugang zu ermöglichen. Wenn wir eure Bank noch nicht unterstützen, lasst es uns wissen und du kannst die Daten manuell bereitstellen.

Umsatz- und Kundendaten

• Anhand der Kundendaten können wir die Verträge und Einnahmeströme identifizieren und mit unserer Plattform synchronisieren.
• Du kannst Abo-Verwaltungstool eurer Wahl mit einem view-only Zugriff sicher anbinden (Stripe, Chargebee, Recurly, chargify, zuora, billwerk, etc.). Wenn wir euer Tool nicht unterstützen, melde dich bei uns.
• Wenn du eine eigene Lösung verwendest, kannst du die Daten manuell im Excel- oder CSV-Format hochladen.

Accounting-Daten

• Anhand der Accounting-Daten können wir die finanzielle Situation deines Unternehmens analysieren und verifizieren.
• Du kannst Daten manuell im Excel- oder CSV-Format hochladen.

Anhand der Daten können wir überprüfen, ob re:cap für dein Unternehmen geeignet ist. Wir führen mit diesen Daten unsere Risikoanalyse durch. Wir legen die Finanzierungsbedingungen für dein Unternehmen fest und synchronisieren die geeigneten Verträge mit unserer Plattform.

Nein, EBICS ist kein allgemein anerkannter Standard für Open Banking.

Ja, das manuelle Hochladen von Daten ist möglich. Wir stellen dir eine einfach strukturierte Tabellenvorlage zur Verfügung. Wir empfehlen jedoch die Verwendung eines Subscription Management Tools, da es den Aufwand für dich und uns geringer hält und für eine schnellere Abwicklung der Prozesse sorgt.

Nein, wir verlangen keine persönlichen Bürgschaften, Eigenkapitalgarantien oder Wandelanteilen. Das Funding von re:cap ist zu 100% non-dilutive.

VC-Fundraising kann Monate dauern und bindet viele interne Ressourcen, etwa im Management und beim Finance Team. Der Prozess ist zudem mit direkten und indirekten Kosten verbunden. Direkte Kosten können durch Rechtsberatung und externe Beratung entstehen, die sich schnell zu sechsstelligen Beträgen summieren. Indirekte Kosten entstehen dadurch, dass du weniger Kontrolle über dein Unternehmen hast, da zumindest die Lead-Investoren einen Sitz im Board und kontinuierliches Investor Relations Management verlangen. Das Wichtigste: Du verwässerst deine Anteile.

Im Vergleich dazu ist re:cap nicht an Anteilen, Mitbestimmung oder Boards interessiert. Wir sind kosteneffizient, nicht verwässernd, schnell und können kleinere Finanztickets anbieten (€50.000 bis €25 Mio.). Die Finanzierung ist innerhalb von 48 Stunden möglich. Da re:cap Fremdkapital anbietet, erfordert dieses im Gegensatz zum Eigenkapital eine Rückzahlung.

Wir glauben, dass es für Unternehmen wichtig ist, ihre Kapitalstruktur auf mehreren Säulen aufzubauen, um Abhängigkeiten zu reduzieren und die operative Kontrolle zu behalten.

Falls du dich weitergehend informieren möchtest, kannst du dir diesen Artikel zum Thema durchlesen.

Viele Venture-Debt-Fonds verlangen eine Finanzierungssumme von mindestens €3 Mio. von Unternehmen. Damit sind oftmals Optionsscheine, die zu einer Verwässerung führen, weitere Garantien auf Vermögenswerte oder ein Recht auf Sitze im Board als Sicherheiten verbunden. Die Summe wird in der Regel vollständig ausbezahlt oder einzelne Tranchen sind an bestimmte Meilensteine geknüpft.

re:cap bietet eine einfachere Lösung. Unternehmen erhalten eine flexible Finanzierung, die sich an ihre Bedürfnisse anpasst. Ein Unternehmen bestimmt, wie viel Kapital es benötigt – ohne Optionsscheine, keine persönlichen Garantien, keine Sitze im Board. Die Finanzierungssummen bewegen sich zwischen €50.000 und €25 Mio.

Falls du dich weitergehend informieren möchtest, kannst du dir diesen Artikel zum Thema durchlesen.

Ja, vonseiten re:cap kannst du dein re:cap Funding mit anderen Finanzierungsinstrumenten kombinieren, z. B. mit Bankkrediten, Venture Debt, Venture Capital oder Private Equity.

Wir können Unternehmen finanzieren, die Teil einer Konzernstruktur sind. Wir müssen jedoch sicherstellen, dass du der tatsächliche Vertragspartner bist. In einigen Fällen kann ein Schreiben des Unternehmens erforderlich sein. Wir besprechen gerne mit dir deine individuelle Situation.

re:cap bietet flexible Rückzahlungsbedingungen, die von 1 Monat bis zu 5 Jahren reichen und rückzahlungsfreie Zeiträume beinhalten.

re:cap Insights ist eine Software für das Finanzmanagement. Mit ihr können Unternehmen ihre Liquidität planen, steuern und optimieren. So behalten Firmen den Überblick über ihren Cashflow.

Dazu liefert die Software klare, datengestützte Erkenntnisse in den wichtigsten Finanzbereichen und nutzt Informationen aus Bank-, Umsatz-, Kunden- und Accounting-Daten.

re:cap Insights kann mit drei verschiedenen Plänen genutzt werden:

1. Basic Plan

Der Basic Plan kostet €0. Du erhältst eine Übersicht zu den wichtigsten Finanzmetriken deines Unternehmens.

2. Insights Plan

Der Insights Plan kostet bei jährlicher Zahlweise €39 pro Monat. Er bietet dir einen Deep Dive in alle Finanzdaten deines Unternehmens.

3. Funding & Insights Plan

Der Funding & Insights Plan hat einen individuelle Preis, je nach Nutzung. Du kannst dazu unser Team kontaktieren. Du erhältst ein maßgeschneidertes Funding and alle Insights in deine Finanzen.

re:cap Insights ist eine Finanzmanagement-Software mit der Unternehmen ihre Liquidität steuern, planen und optimieren können. Unternehmen nutzen es für: Liquiditätsmanagement, Reporting und Liquiditätsplanung.

Du kannst deine Datenquellen sicher auf der Plattform innerhalb von nur 10 Minuten verbinden und direkt auf der Plattform starten. Nachdem deine Daten verbunden sind, bedarf es keines weiteren Onboardings oder zusätzlicher Datenpflege.

Bestimmte Banken unterstützen möglicherweise keinen Open-Banking-API-Zugang. Außerdem kann es sein, dass insbesondere in Europa ansässige Banken keinen Zugang zu Sparkonten anbieten.

Wenn das der Fall ist, ist es dennoch möglich, re:cap zu nutzen und die Daten in zwei Schritten zu importieren:

1. Wähle beim Hinzufügen eines neuen Bankkontos "Upload data manually".
2. Fülle die Bankkontodaten aus und füge eine Datei mit allen Transaktionen an.

Neben dem Zugang zu klassischen Bankkonten bieten wir auch Zugriff auf verschiedene Zahlungsplattformen, digitale Wallets und Kreditkarten.

Um die Integration einzurichten, wähle bitte die Option “EU- oder UK-Bankkonto hinzufügen” und folge den Anweisungen.

Du kannst auf folgende Dienstleister zugreifen:

A

• Airwallex
• American Express (AmEx) – select UK as country
• Alpha FX – select UK as country

B

• Barclaycard Commercial Payments – select UK as country
• Brex – select US & CA as country

C

• ConnectPay – select LT as country
• Connexis Cash – select DE as country

E

• Ebury – select BE, DE, GB, GR, FR, PL, IT, PT, ES or NL as country

F

• Fire – select IR as country

K

• Kontist – select DE as country

M

• Manager One – select FR as country

N

• Neteller

O

• Opyn  – select IT as country

P

• PayPal
• Paysera
• Pleo  – select DK, UK, DE, SE, ES or IE as country

S

• Skrill
• Soldo  – select IE as country
• Stripe

W

• Wise

Zugang in EU & UK

Laut Open-Banking-Verordnung ist die Zustimmung, Daten für ein Bankkonto abzurufen, in der EU und UK 90 Tage gültig. Die Erfahrung zeigt jedoch, dass die meisten Banken mittlerweile eine Gültigkeitsdauer von 180 Tagen bieten.

Zugang in Nordamerika (USA & Kanada)

Die meisten Banken in Nordamerika ermöglichen unbegrenzten Zugriff auf die Bankkonten.

Wenn eine Zustimmung kurz vor dem Ablauf steht, senden wir dir automatisch E-Mail-Erinnerungen und du kannst die Bankkonten erneut verbinden.

Wir haben ein Large Language Model (LLM) entwickelt, um Banktransaktionen in Echtzeit zu klassifizieren und aus den Daten Analysen zu generieren. Unser Model kategorisiert Transaktionen mit einer Genauigkeit von bis zu 97%.

Um die Qualität konstant hoch zu halten, überprüft unser internes Data-Team das automatisierte Kategorisierung der Transaktionen noch einmal zusätzlich. Falls es noch Kategorien gibt, die du ändern möchtest, kannst du das manuell tun – unser LLM lernt das automatisch.

EU & UK 

Gemäß der Open-Banking-Verordnung kannst du auf eine Transaktionshistorie von 90 Tagen zugreifen. Basierend auf Erfahrungen gehen wir allerdings davon aus, dass die meisten Banken in der Regel eine Transaktionshistorie von mehr als 180 Tagen zur Verfügung stellen.

Nordamerika (USA & Kanada)

Basierend auf unseren Erfahrungen stellen die meisten Banken eine Transaktionshistorie von mehr als 365 Tagen bereit.

Du kannst eine unlimitierte Anzahl an Bankkonten zu deinem re:cap-Konto hinzufügen.

Wir bieten dir eine Schnittstelle zu mehr als 14.000 Banken in Europa und Nordamerika an.

Für Europa arbeiten wir mit GoCardless zusammen. Das sichert dir den Zugriff auf über 2.500 Banken. Die detaillierte Auflistung aller Banken findest du in dieser Übersicht.

In Nordamerika arbeiten wir mit Plaid zusammen, wodurch dir mehr als 12.000 Banken zur Verfügung stehen. Die detaillierte Auflistung aller Banken findest du in dieser Übersicht.

Schreib uns gerne eine Nachricht, wenn du eine Bank nutzt, zu der wir noch keine Schnittstelle anbieten.

Jeden Tag um Mitternacht (MEZ) werden neue Salden und Transaktionen von den verbundenen Bankkonten abgerufen. Nach dem Abruf der neuen Daten werden die Liquiditätsanalysen aktualisiert.

Du kannst eine unlimitierte Anzahl an Teammitgliedern zu deinem re:cap-Konto hinzufügen.

Mithilfe von Benchmarks kannst du deine Performance mit mehr als 2.5000 anderen Unternehmen auf unserer Plattform in deiner Branche, deinem Land, deiner Umsatzgröße und deiner Profitabilität vergleichen.

Dazu kannst du KPIs wie Customer Concentration, NDR, Churn Rate, CAC oder Gross Profit Margin nutzen.

re:cap Insights ist aktuell in Englisch verfügbar.