Liquiditätsmanagement-Software: 10 Lösungen, die du kennen musst

Was du bei der Auswahl einer Liquiditätsmanagement-Software berücksichtigen solltest

Schicke Features bedeuten nicht immer echten Mehrwert. Eine Liquiditätsmanagement-Software muss mehr können. Deshalb haben wir einige Fragen zusammengestellt, die du vor dem Kauf einer solchen Softwarelösung beantworten solltest. 

Für welchen Zweck benötige ich die Software?

Jedes Liquiditätsmanagement-Tool hat einen bestimmten Umfang. Manche passen besser zu Startups, manche besser zu Konzernen. Je nach Zweck und Nutzung musst du vergleichen und entscheiden, ob die angebotenen Features deinen Anforderungen entsprechen oder ob du einen kleineren oder größeren Umfang brauchst. Das sollte eine Liquiditätsmanagement-Software können:

• Cashflow-Analyse in Echtzeit
• Übersicht über Cash Balance und Cash Position
• Liquiditätsprognosen (Forecasting)
• Szenarien- und Stresstests
• Automatische Bankanbindung– Integration mit Buchhaltungs- oder ERP-Systemen
• Automatische Meldungen bei drohenden Engpässen

Wie aufwändig sind Onboarding und Wartung?

Versuche im Vorfeld herauszufinden, ob das Onboarding nur wenige Minuten dauert oder du dafür wochenlang Ressourcen einplanen musst, bis alle Datenquellen korrekt verbunden sind und die Software einsatzbereit ist. Gleiches gilt für die Wartung. Sobald deine Daten verknüpft sind, solltest du keine Arbeit mehr damit haben und alles automatisiert ablaufen.

Brauche ich alle Features, die die Software bietet?

Je mehr Anwendungsfälle eine Liquiditätsmanagement-Software abdeckt, desto höher ist in der Regel auch ihr Preis. Prüfe vorab, ob du alle angebotenen Features brauchst. Idealerweise vermeidest du, nur einen kleinen Teil einer Software zu nutzen und dafür mehrere Tausend Euro zu bezahlen.  

Wie wird die Datenqualität sichergestellt?

Die beste Liquiditätsmanagement-Software ist wertlos, wenn die Daten, die angezeigt werden, nicht korrekt sind. Achte deshalb darauf, wie gut die Software in der Lage ist, Transaktionen richtig zu klassifizieren und ​​auf die Fähigkeiten zur Datenbereinigung, -validierung und -anreicherung.

Überblick zu Liquiditätsmanagement-Softwares

re:cap

Für wen eignet sich re:cap?

re:cap unterstützt Unternehmen dabei, bessere Finanzentscheidungen zu treffen und ihre Kapitaleffizienz zu maximieren. Die Plattform integriert Analyse, Forecast und Finanzierung an einem Ort – dem Capital OS. Dadurch greifen Finanzprozesse und Finanzierung nahtlos ineinander.

Der Analysebereich bietet einen Echtzeitüberblick über alle Bankkonten und Transaktionen und kategorisiert diese automatisch. So erhältst du sofort Zugriff auf die wichtigsten Finanzkennzahlen und kannst mühelos Reports für Management und Investoren erstellen. Zusätzlich kannst du Forecasts erstellen und Simulationen durchführen, inklusive Stresstests, um auf jedes Szenario vorbereitet zu sein.

Was kann re:cap?

• Live-Überblick über alle deine Bankkonten und Transaktionen in einer Plattform, sodass du dich nicht mehr in verschiedenen Konten einloggen musst, um deine Kontostände zu prüfen
• Automatisch Kategorisierung aller Transaktionen dank KI
• Manuelle Kategorisierung aller Zahlungsströme: Definiere eigene Kategorien bis runter auf Projekt und Team-Ebene und passe deine Cashflow Analyse auf deine Bedürfnisse an
• Transaktionen mit Informationen anreichern: weise den einzelnen Kategorien mithilfe individueller Tags mehr Informationen zu, etwa in dem du die Kosten je nach Team oder Abteilung aufteilst
• Zugang zu allen wichtigen Finanzkennzahlen für Reports an Management, Team und Investor:innen
• Liquidität wöchentlich oder monatlich planen, den Einfluss von Investitionen auf deinen Cashflow simulieren oder Stresstests durchführen
• Direkter Zugang zu Kapital über die Plattform

Wie viel kostet re:cap?

Du kannst zwischen zwei Plänen wählen: Essential und Pro.

Essential:

• Kostenlos
• Metriken in Echtzeit: Runway, Cashflow, Burn Rate
• Zugang zu Finanzierungsinfos und Covenants

Pro:

• Ab 79 € pro Monat
• Volle Kontrolle: Individuelle Dashboards & Forecasts (wöchentlich +monatlich), unlimitierte Szenarien
• Detaillierte Analysen zu Cashflow und Transaktionen
• Covenant Monitoring
• Persönlicher Support

Funding (gilt bei Finanzierung für beide Pläne)

• Flexible und nicht-verwässernde Kreditlinie (50.000 bis 5 Mio. €)
• Laufzeiten zwischen 1 und 60 Monaten
• Keine Warrants, Equity Kicker oder persönlichen Garantien

Weitere Informationen findest du auf der Preisseite.

‍Tipp: Mit re:cap kannst du so viele Nutzer:innen einladen und Bankkonten verknüpfen, wie du willst – ganz egal, welchen Plan du hast.

‍Was sind Features von re:cap?

Analyse

Mit der Analyse bündeln Unternehmen all ihre Finanzdaten in Echtzeit an einem Ort. Sie sehen Cash-Bestände, Runway und Wachstum auf einen Blick, verfolgen Transaktionen über alle Konten hinweg und verstehen, wohin ihr Geld fließt. Benchmarks, Kapitalbedarf und ein Rating-System zeigen, wie finanzierbar ein Unternehmen ist und wo Verbesserungspotenzial liegt.

• Cashflow-Statement: Transaktionen werden automatisch kategorisiert, sodass du Ein- und Auszahlungen zuordnen kannst. Du kannst aber auch eigene Kategorien definieren und erstellen. Und du kannst diesen Kategorien Tags zuweisen, um ihnen mehr Kontext zu geben.
• Operative Analyse: Du hast einen Überblick über die wichtigsten Zahlen zu deiner Profitabilität und zu deinen Unit Economics.
• Runway-Analyse: Behalte Cash Burn und Runway im Blick, um deine Finanzplanung zu optimieren.
• Konsolidierung: Du kannst deine Cash Position nach verschiedene Tochterunternehmen oder Konzernweit filtern.
• Soll-Ist-Vergleiche: Vergleiche die Zahlen aus deinem Businessplan mit der Realität und erkenne Abweichungen.
• Bankanbindungen: Du hast Zugriff auf über 14.000 Bankkonten, damit du alle deine Bankkonten an einem Ort einsehen kannst.

Forecast

Mit Forecast planen Unternehmen kurzfristige Liquidität und langfristigen Kapitalbedarf an einem Ort. Auf Basis von Cashflow, Rechnungen, Ist-Zahlen und Budgets erstellen sie wöchentliche und monatliche Forecasts, testen Szenarien und fügen Finanzierungsevents hinzu, um deren Auswirkungen zu sehen. So wird klar, wann Kapital benötigt wird, was mit den vorhandenen Mitteln möglich ist oder welche Finanzierungsart Sinn ergibt.

Forecast deckt folgende Bereiche ab:

• Forecast erstellen (kurz- oder langfristig) auf Basis historischer Daten – mit der Flexibilität, Szenarien manuell anzupassen und zu variieren.
• Impact-Analyse: Erhalte ein klares Bild davon, wie große Entscheidungen (Finanzierung, Neueinstellungen, größere Investitionen oder M&A) den Cashflow beeinflussen.
• Stresstests: Analysiere, wie sich wichtige Kennzahlen unter Druck entwickeln, und erkenne so kritische Bereiche für deine Finanzstrategie.
• Kapitalstruktur: Analysiere, wie sich Fremd- und Eigenkapitalinvestitionen auf deine Finanzplanung und Liquidität auswirken.

Wozu nutzen Unternehmen re:cap?

Unser Kund:innen nutzen re:cap vor allem für folgende Zwecke:

• Einen Echtzeit-Blick auf Kontobewegungen und Cash Balance – automatisch und transparent.
• Alle wichtigen Finanzkennzahlen auf einen Blick, egal ob für das gesamte Unternehmen oder einzelne Gesellschaften.
• Das Management und Investor:innen über zentrale Metriken wie Burn Rate, Umsatzentwicklung und Cash Balance informieren.
• Einsparpotenziale aufdecken, um Kosten zu senken.
• Das Budget im Auge behalten und bei Abweichungen schnell reagieren.
• Mit dem Soll-Ist-Vergleich eine genauere Budgetplanung aufstellen.
• Die Liquidität präziser planen: Individuelle Szenarien erstellen, um Entwicklungen besser zu modellieren und zu verstehen.
• Stresstests für die Liquidität durchführen, um deren Auswirkungen auf andere Bereiche abzuschätzen.

Zusammenfassung re:cap

Mit re:cap bekommst du eine Cash-Management-Software, die dir die wichtigsten Funktionen bietet: Liquiditätsmanagement, maßgeschneiderte Reports für verschiedene Stakeholder und die Möglichkeit, deine Liquidität zu planen und eigene Szenarien durchzuspielen.

‍Du kannst re:cap 14 Tage kostenlos testen, um zu schauen, ob die Plattform zu deinen Bedürfnissen passt.

Microsoft Excel

Seit mehr als 30 Jahren benutzen es Startups, mittelständische Unternehmen und Konzerne: Microsoft Excel. Excel ist eine Tabellenkalkulations- und Datenanalyse-Software. Mit Excel kannst du Daten analysieren, Berechnungen durchführen, Ergebnisse untersuchen und Diagramme erstellen. Das macht es auch zu einer Software für Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement. 

Wie viel kostet Microsoft Excel?

Excel bietet für Unternehmen zwei Optionen: Excel als Standalone-Produkt und Excel innerhalb der Microsoft 365 Produktwelt.

• Excel Standalone: $159
• Excel innerhalb Microsoft 365: $6,99 pro Monat

Wozu nutzen Unternehmen Microsoft Excel?

Die Anwendungsfälle mit Excel sind unterschiedlich. Unternehmen nutzen es, um Ein- und Auszahlungen besser nachzuvollziehen und ihr Budget zu kontrollieren. Allerdings solltest du bedenken, dass das Programm manuell funktioniert.

Das führt zu Nachteilen hinsichtlich des Liquiditätsmanagements. Denn Excel ist von Haus aus nicht zwingend auf Cash Management ausgelegt, weshalb bestimmte Funktionen fehlen. Dazu gehört etwa die automatische Verknüpfung von Datenquellen. So kannst du keine Bankkonten verbinden, sondern musst Kontostände und Salden händisch pflegen. Das ist zeitintensiv und anfällig für Fehler. Du hast keinen Echtzeit-Blick auf deine Kontostände. Es führt auch dazu, dass Liquiditätsplanung und Forecasting mit Excel nicht funktionieren. Vorhandene Planungsdaten müssen händisch fortlaufend durch neue Daten ersetzt werden, ohne dabei Informationen der bisherigen Szenarien zu verwerfen.

Zusammenfassung Microsoft Excel

Für das Liquiditätsmanagement eignet sich Excel, wenn es sich um einfache Unternehmensstrukturen mit nur einem Konto und einer übersichtlichen Anzahl an Transaktionen handelt. Allerdings stößt das Programm hinsichtlich Wartung und Funktionen durchaus an seine Grenzen.

Tidely

Tidely ist eine Liquiditätsmanagement-Software für KMU und Konzerne. Damit kannst du deine Finanzen in Echtzeit überblicken sowie deine Liquidität planen und steuern. Die Software bietet dir ein Dashboard, Prognosen, Szenarien und Reports zur Liquiditätsplanung.

Wie viel kostet Tidely?

Die Preise von Tidely orientieren sich an der Unternehmensgröße, der Anzahl der Nutzer:innen und Bankkonten. Darauf basierend gibt es vier Pläne: Starter, Professional, Business und Enterprise. Das Starter- und Professionals-Paket sind eingeschränkt hinsichtlich der Anzahl der Bankkonten (1 bzw. 5) und Nutzer:innen (1 bzw. 2). Tidely bietet dir eine 7-tägige, kostenlosen Testphase. 

• Starter: €45 pro Monat (jährliche Abrechnung)
  • Bankkonten: 1
  • Nutzer: 1
• Professional: €85 pro Monat (jährliche Abrechnung)
  • Bankkonten: 5
  • Nutzer: 2
• Business: €215 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Enterprise: Individuelle Preise

Wozu nutzen Unternehmen Tidely?

Die Liquiditätsmanagement-Software von Tidely deckt ein breites Spektrum an Möglichkeiten des Cash Managements ab. Dazu gehören etwa:

• Überblick und Steuerung der Liquidität: Mit Tidely überblickst du deine finanzielle Situation auf einen Blick.
• Liquiditätsplanung: Du kannst deine Liquidität planen und anhand verschiedener Szenarien durchspielen.
• Reporting: Du kannst Reportings erstellen und mit anderen teilen. 
• Team- und Unternehmensmanagement: Du kannst Teamstrukturen, Tochtergesellschaften und Franchise-Konstrukte verwalten. 
• Transaktions- und Rechnungsmanagement: Du kannst deine Bankkonten und ERP-Systeme mit Tidely verbinden. 

Zusammenfassung Tidely

Mit Tidely steht dir eine Liquiditätsmanagement-Software zur Verfügung, mit der du eine Vielzahl an Aufgaben des Liquiditätsmanagements abdecken kannst.

Commitly

Commitly ist eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du eine Cashflow-Übersicht erstellen kannst und die Liquidität deines Unternehmens steuerst. Die Kernfunktion des Tools ist die Erstellung und Überwachung von Forecasts. Die Software von Commitly richtet sich an KMUs und Startups. 

Wie viel kostet Commitly?

Bei Commitly richten sich die Preise nach der Unternehmensgröße, der Anzahl der Nutzer und Bankkonten. Dazu gibt es drei verschiedene Pläne: Basis, Business und Professional. Außerdem kannst du die Software 14 Tage kostenlos testen.

• Basis: €45,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
  • 1 Bankkonto
  • 1 Nutzer
• Professional: €70,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
  • 3 Bankkonten
  • 5 Nutzer
• Business: €120,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
  • 8 online Konten
  • 8 Nutzer

Wozu nutzen Unternehmen Commitly?

Unternehmen nutzen Commitly um sich einen tagesaktuellen Liquiditätsüberblick zu verschaffen und um Einzahlungen und Auszahlungen nachzuvollziehen. Daneben können sie eine Cashflow-Planung durchführen und verschiedene Szenarien modellieren, wie sich die Liquidität entwickeln wird. Zu den Funktionen von Commitly gehören:

• Bank & ERP Integration
• Liquiditätsübersicht
• Liquiditätsplanung & Szenarien
• Controlling & Status Insights
• Offene Posten Management
• Konsolidierung für Firmengruppen
• Zusammenarbeit im Team

Zusammenfassung Commitly

Commitly ist eine Software, die dir einen schnellen Überblick über deine Liquidität und relevante Metriken gibt. Dadurch, dass das Forecasting im Mittelpunkt steht, gibt es verschiedene Möglichkeiten, Planung anzustellen und Szenarien zu modellieren. 

Atlar

Atlar ist eine schwedische Liquiditätsmanagement-Software, die du für Cash Management, Payments und Forecasting nutzen kannst. Das Angebot des Unternehmens richtet sich an mittlere bis große und Enterprise-Unternehmen.

Wie viel kostet Atlar?

Die Preise von Atlar richten sich nach deiner Unternehmensgröße und den Funktionen, die du nutzen möchtest. Anhand dieser Angaben erhältst du ein Angebot. Darauf basierend gibt es drei Pläne: Essential, Professional, Enterprise. Es finden sich keine genauen Preisangaben. Atlar bietet keine kostenlose Testphase. Laut Atlar dauert die Einführung der Software 2-3 Monate.

Wozu nutzen Unternehmen Atlar

Atlar lässt sich für unterschiedliche Anwendungsfälle im Bereich Cash Management nutzen. Dazu gehören etwa:

• Cash Management: Du erhältst eine Plattform, auf der du in Echtzeit deine Cash Positionen einsehen kannst.
• Payments: Mit Atlar kannst du deine Zahlungen automatisch steuern.
• Cashflow Forecast: Du kannst Planungen modellieren, wie sich dein Cashflow in Zukunft entwickeln wird.

Zusammenfassung Atlar

Atlar ist eine Softwarelösung, mit der du die grundlegenden Bereiche des Cash Managements abdecken kannst.

Finban

Finban ist eine Liquiditätsmanagement-Software, die speziell für Agenturen, kleine und mittlere Unternehmen und Startups entwickelt wurde. Herzstück der Plattform ist finbot, ein smarter Assistent, der deine Finanzdaten regelmäßig und automatisch analysiert, individuell zugeschnittene Reports erstellt, Empfehlungen liefert und dich auf Unregelmäßigkeiten oder potenzielle Probleme hinweist.

Wie viel kostet Finban?

Finban bietet dir drei flexible Preispläne, die du 14 Tage lang kostenlos testen kannst. Die Anzahl der Bankanbindungen und Nutzer richtet sich nach dem gewählten Plan.

• Starter-Plan
  • Monatlich: €35 pro Monat
  • Jährlich: €26,25 pro Monat
  • 1 Bankanbindung
  • 1 Nutzer

• Business Plan
  • Monatlich: €65 pro Monat
  • Jährlich: €48,75 pro Monat
  • 3 Bankanbindungen
  • 5 Nutzer

• Professional Plan
  • Monatlich: €120 pro Monat
  • Jährlich: €90 pro Monat
  • 10 Bankanbindungen
  • 10 Nutzer

Wozu nutzen Unternehmen Finban?

Finban hilft Unternehmen dabei ihren Cashflow und Finanzen im Griff zu haben. Sie beantworten fragen wie:

• Was passiert, wenn keine neuen Kund:innen dazukommen?
• Können wir neue Mitarbeitende einstellen?
• Wie wirken sich Steuerzahlungen auf unsere Finanzen aus?

Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Liquiditätsplanung: Behalte die finanzielle Lage jederzeit im Blick.
• Szenarien & Forecasting: Plane verschiedene „Was-wäre-wenn“-Szenarien durch.
• Budgetplanung: Verteile dein Budget zielgerichtet.
• Analyse & Reports: Hol dir datenbasierte Einblicke für deine Entscheidungen.
• Personalplanung: Plane Mitarbeiterzahlen und -kosten präzise.

Zusammenfassung Finban

Finban ist eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du deine Finanzplanung effizient gestalten kannst. Der smarte Assistent finbot analysiert automatisch Daten, erstellt Reports und liefert Empfehlungen.

Trovata

Trovata ist eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der große Unternehmen und Konzerne ihre Cashflow-Prozesse automatisieren können. Die Plattform ermöglicht es, Multi-Bank-Daten zu zentralisieren und bietet ein Dashboard zur Verwaltung von Liquidität. Mit Funktionen wie automatisierter Cashflow-Analyse,  Forecasting und einem zentralen Dashboard kannst du deine Finanzdaten verwalten.

Wie viel kostet Trovata?

Trovata bietet individuelle Preise, die sich an der Größe und den Anforderungen eines Unternehmens orientieren. Das Basispaket kostet jährlich €24.000. Darin enthalten sind:

• Bis zu 10 Nutzer
• Bis zu 100 Datenverbindungen
• Bis zu 1 Mio. Transaktionen

Wozu nutzen Unternehmen Trovata?

Du kannst Trovata nutzen, um deinen Cashflow zu optimieren und finanzielle Transparenz zu gewährleisten. Die Plattform hilft dir dabei, finanzielle Daten aus verschiedenen Bankkonten zu konsolidieren, automatisierte Reports zu erstellen und genaue Prognosenzu deinem Cashflow zu liefern. Das ermöglicht es dir, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen und potenzielle Liquiditätsengpässe frühzeitig zu erkennen.

Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Cashflow-Analyse: Automatisierte Analyse von Zahlungsströmen zur Identifizierung von Trends und Mustern.
• Cashflow-Prognose: Erstellung präziser Vorhersagen basierend auf historischen Daten und aktuellen Trends.
• Zentrales Dashboard: Übersichtliche Darstellung aller finanziellen Daten und Metriken an einem Ort.
• Automatisiertes Reporting: Generierung von Reports ohne manuellen Aufwand.
• Multi-Bank-Integration: Konsolidierung von Daten aus verschiedenen Bankkonten für eine ganzheitliche Sicht auf die Finanzen.

Zusammenfassung Trovata

Trovata ist eine Liquiditätsmanagement-Software, die dir umfassende Funktionen für das Cashflow Management zur Verfügung stellt. Das Produkt deckt eine Vielzahl von Fällen und Use Cases ab und richtet sich damit vor allem an große Unternehmen, die über mehrere Gesellschaften und Landesgrenzen hinweg ihre Liquidität steuern wollen.

Helu

Helu ist eine Finanzmanagement- und Controlling-Software, die sich speziell an Startups sowie kleine und mittlere Unternehmen richtet. Die Plattform integriert sich nahtlos mit DATEV und hat sich auf die Erstellung von Reports in Echtzeit fokussiert.

Wie viel kostet Helu?

Helu bietet dir 4 Preispläne an: Essentials, Premium, Professional und Enterprise. Jedes Paket hat einen unterschiedlichen Umfang. Preise sind auf der Website nicht direkt ersichtlich, dafür muss das Sales-Team kontaktiert werden.

Essentials-Plan:

• 1 User
• 3 Reports
• 3 Pivot-Tabellen
• 3 Exports/Monat

Premium-Plan:

• 3 User
• 10 Reports
• 10 Pivot-Tabellen
• 10 Exports/Monat

Professional-Plan:

• 10 User
• 30 Reports
• 30 Pivot-Tabellen
• 30 Exports/Monat

Enterprise-Plan:

• Individuelle Lösungen

Wozu nutzen Unternehmen Helu?

Du kannst Helu dazu nutzen, um deine Finanzdaten zu analysieren, Budgets zu planen und die Zusammenarbeit zwischen Teams zu verbessern. Die Plattform bietet Analysetools, ermöglicht die Erstellung von Reports und unterstützt deine Finanzplanung.

Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Analyse: Moderne Analysetools zur Visualisierung und Interpretation finanzieller Daten.
• Planung: Budgetierung und Forecasting zur Unterstützung der finanziellen Entscheidungsfindung.
• Kollaboration: Gemeinsame Erstellung und Bearbeitung von Berichten zur Förderung der Teamarbeit.
• Konsolidierung: Zusammenführung finanzieller Daten aus verschiedenen Quellen für einen umfassenden Überblick.
• DATEV-Integration: Nahtlose Verbindung mit DATEV für den automatisierten Datenaustausch.

Zusammenfassung Helu

Helu ist eine Liquiditätsmanagement-Software, die sich vor allem auf die automatisierte Erstellung von Finanzberichten fokussiert. Dazu integriert die Plattform verschiedene Finanzdaten und ermöglicht so die einfachere Zusammenarbeit von Teams. Der Reporting-Aufwand soll dadurch deutlich reduziert werden.

Embat

Embat ist eine Treasury-Management-Software, die für mittlere und große Unternehmen entwickelt wurde, die ihre Finanzprozesse automatisieren und optimieren möchten. Die Plattform bietet Echtzeit-Bankkonnektivität und ermöglicht es dir, deine Cashflows, Schuldenpositionen und Prognosen zu verwalten.

Wie viel kostet Embat?

Embat bietet dir 3 Preispläne: Starter, Professional und Enterprise. Die Preise sind nicht öffentlich einsehbar. Für ein Angebot muss du das Sales-Team kontaktieren.

Wozu nutzen Unternehmen Embat?

Du kannst Embat dazu nutzen, um deine Treasury-Prozesse zu digitalisieren, Echtzeit-Transparenz über deine Finanzdaten zu erhalten und manuelle Aufgaben zu reduzieren. Die Plattform hilft dir dabei, Cashflows zu visualisieren, Reports zu automatisieren und Liquiditätsprognosen zu erstellen.

Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Echtzeit-Bankkonnektivität: Integration mit über 13.000 Finanzinstituten weltweit für aktuelle Finanzdaten.
• Cashflow-Prognosen: Kurz-, mittel- und langfristige Liquiditätsprognosen zur Unterstützung der Finanzplanung.
• Automatisierte Buchhaltung und Abstimmung: Einsatz von KI zur Automatisierung von Buchhaltungsprozessen und Abstimmungen.
• Zentralisierte Zahlungsabwicklung: Verwaltung aller Zahlungsprozesse auf einer einzigen Plattform.
• Individuelle Berichterstellung und KPIs: Anpassbare Berichte und Kennzahlen für bessere Entscheidungsfindung.

Zusammenfassung Embat

Embat ist eine Software für umfassendes Liquiditätsmanagement und deckt eine Vielzahl von Anwendungsfällen ab.

Nomentia

Nomentia ist eine Liquiditätsmanagement- und Treasury-Software, mit der du Zahlungsverkehr, Liquiditätsmanagement und Treasury-Prozesse optimieren kannst. Das Angebot richtet sich vor allem an größere Unternehmen. Mit Nomentia kannst du deine Liquidität zentral überwachen und steuern, was zu einer verbesserten finanziellen Transparenz und Entscheidungsfindung führt.

Wie viel kostet Nomentia?

Über Nomentia finden sich keine Informationen hinsichtlich Preisen.

Wozu nutzen Unternehmen Nomentia?

Die Plattform bietet dir Tools zur Verwaltung von Bankkonten, zur Analyse von Bankgebühren und zur Erstellung von Cashflow-Prognosen.

Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Payment Hub: Zentralisierung und Kontrolle aller Zahlungsströme des Unternehmens.
• Liquiditätsmanagement: Überwachung und Steuerung der gruppenweiten Liquidität an einem Ort.
• Cashflow-Prognosen: Erstellung genauer Vorhersagen durch Konsolidierung von Daten und Einsatz von AI.
• Bankkontenverwaltung: Zentrale Verwaltung und Überwachung aller Bankkonten des Unternehmens.
• Treasury Reporting: Erstellung zentraler Treasury-Berichte basierend auf Daten aus verschiedenen Systemen und Banken.

Zusammenfassung Nomentia

Nomentia ist eine vielseitige Liquiditäts- und Treasury-Management-Lösung, die dich dabei unterstützt, deine Zahlungs- und Liquiditätsprozesse zu optimieren.

Zusammenfassung: Die 10 besten Liquiditätsmanagement-Softwares

Wir haben dir 10 Liquiditätsmanagement- und Liquiditätsplanung Software Angebote vorgestellt und anhand verschiedener Merkmale miteinander verglichen. Jede Software hat ihre Vor- und Nachteile. Für eine kurze Übersicht über wichtige Aspekte haben wir dir diese praktische Tabelle zusammengestellt.

Bei manchen ist der Produktumfang größer und dementsprechend auch der Preis höher. Manche punkten mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche und einer einfachen Bedienbarkeit – andere nicht. Manche sind komplex in der Nutzung und verlangen nach einem hohen Onboarding-Aufwand, bieten dir allerdings eine Vielzahl von Möglichkeiten, um deine Liquidität zu managen. Bei anderen verläuft das Onboarding innerhalb weniger Minuten und du kannst direkt loslegen.

Q&A: Liquiditätsmanagement-Software

Grundlagen Liquiditätsmanagement-Software

Was ist eine Liquiditätsmanagement-Software?

Eine Liquiditätsmanagement-Software ist ein digitales Tool, das Unternehmen hilft, ihre Zahlungsfähigkeit jederzeit im Blick zu behalten. Sie analysiert Ein- und Auszahlungen, visualisiert Cashflows und unterstützt die strategische Steuerung der Liquidität.

Wofür wird Liquiditätsmanagement-Software verwendet?

Sie wird genutzt, um verfügbare Mittel zu planen, Zahlungsein- und -ausgänge zu steuern, Engpässe zu vermeiden und Liquiditätsreserven optimal einzusetzen.

Welche Unternehmen sollten Liquiditätsmanagement-Software nutzen?

Besonders sinnvoll ist sie für Startups, KMU und wachstumsstarke Unternehmen mit komplexen Zahlungsströmen – oder für alle, die ihre Liquidität aktiv managen und nicht nur reaktiv agieren wollen.

Was sind die Vorteile von Liquiditätsmanagement-Software?

• Echtzeit-Überblick über Kontostände und Zahlungsflüsse
• Automatische Liquiditätsprognosen
• Frühwarnsystem für Engpässe
• Mehr Planungssicherheit und strategischer Spielraum
• Weniger Excel, weniger manuelle Fehler

Wie unterscheidet sich Liquiditätsmanagement-Software von Finanzplanungssoftware?

Finanzplanungssoftware ist breiter aufgestellt und deckt auch Budgets, Forecasts und Szenarien ab. Liquiditätsmanagement-Software fokussiert sich gezielt auf Zahlungsfähigkeit und Cashflow – oft in Echtzeit und mit Bankanbindung. Falls du nach einer dezidierten Finanzplanungssoftware suchst, findest du hier unseren Vergleich verschiedener Anbieter:innen.

Funktionalitäten Liquiditätsmanagement-Software

Welche Funktionen sollte eine gute Liquiditätsmanagement-Software haben?

• Cashflow-Analyse in Echtzeit
• Liquiditätsprognosen (Forecasting)
• Szenarien- und Stresstests
• Automatische Bankanbindung
• Integration mit Buchhaltungs- oder ERP-Systemen
• Alerts bei drohenden Engpässen

Kann eine Liquiditätsmanagement-Software bei der Cashflow-Steuerung helfen?

Ja, sie zeigt dir, wann Zahlungen fällig werden, welche Puffer du hast und wie sich dein Kontostand entwickelt – auf Tages-, Wochen- oder Monatsbasis.

Wie unterstützt die Software bei Liquiditätsprognosen?

Sie nutzt historische Daten, offene Posten, Budgets oder Umsatzprognosen, um deine zukünftige Liquidität zu berechnen – oft mit visuellen Dashboards und Szenarien.

Ist eine Integration mit ERP- oder Buchhaltungssystemen möglich?

Ja, die meisten Tools bieten Schnittstellen zu gängigen Systemen wie DATEV, Xero, Sage, SAP oder Lexware – so läuft der Datenimport automatisch.

Lässt sich mit Liquiditätsmanagement-Software auch Szenarioplanung durchführen?

Auf jeden Fall. Du kannst z. B. simulieren, was passiert, wenn ein großer Kunde später zahlt oder deine Fixkosten steigen – und rechtzeitig gegensteuern.

Welche Reporting-Möglichkeiten bietet eine Liquiditätsmanagement-Software?

Viele Tools bieten Dashboards, wöchentliche Liquiditätsberichte, automatische E-Mail-Alerts oder individuelle Exporte – je nach Bedarf auch für Investoren oder Steuerberater.