Bankkonto manuell verbinden

Die Verbindung deiner Bankdaten ist erforderlich, um re:cap zu nutzen. Du kannst deine Konten entweder über manuellen Upload oder über Open Banking verbinden.

Verbindung per manuellem Upload (z. B. Sparkonten)

Manche Banken unterstützen keinen Open-Banking-API-Zugang. Außerdem gewähren insbesondere EU-Banken häufig keinen Zugriff auf Sparkonten. In diesen Fällen ist es dennoch möglich, die Daten in re:cap zu importieren, indem du die folgenden Schritte befolgst.

Die Schritte können je nach Bank variieren, folgen aber in der Regel diesem Muster:

1. Kontoauszug deiner Bank abrufen

1. Melde dich in deinem Online-Banking an.

2. Rufe den Kontoauszug auf. Dieser befindet sich in der Regel unter einem Bereich namens Konten & Dokumente oder am unteren Ende deiner Transaktionsseite.

• Am Beispiel von Qonto findest du den Button hier:

3. Lade den Kontoauszug (im XLS/CSV-Format) herunter.

• Die Datei muss alle Transaktionen bis zum aktuellen Kontostand enthalten.
• Wähle beim Export den größtmöglichen Zeitraum aus.

Folgende Felder sind erforderlich:

• Wertstellungsdatum (nicht nur das Buchungsdatum)
• Kontoinhaber
• Konto-IBAN
• Verwendungszweck
• Betrag
• Währung
• Status
• Gegeninhaber
• Gegen-IBAN

Die Datei sollte in etwa so aussehen:

2. Lade deine XLS/CSV-Datei hoch

1. Klicke im Navigationsmenü auf Data und dann unten auf dem Bildschirm auf Add bank account.

• Wenn du dir nicht sicher bist, ob deine XLS/CSV-Datei korrekt aufbereitet ist, kannst du dir hier unsere Vorlage für einen Kontoauszug mit den relevanten Spalten ansehen:

2. Klicke auf Upload data manually.

3. Gib den aktuellen Kontostand und die übrigen Kontoinformationen ein und klicke dann auf Upload transactions next.

4. Wähle den Kontoauszug aus, den du gerade von deiner Bank heruntergeladen hast, indem du auf Browse file klickst.

5. Du siehst eine Vorschau deiner hochgeladenen Transaktionen. Du hast folgende Optionen:

• Ähnliche bestehende Transaktionen überschreiben (nützlich, wenn du einen früheren Upload mit Fehlern korrigieren oder versehentliche Transaktionsduplikate vermeiden möchtest). Standardmäßig aktiviert.
• Plus- und Minuszeichen umkehren (besonders hilfreich bei Kreditkartenauszügen, die in der Regel falsch herum sind)

6. Die Spalten werden automatisch erkannt. Falls eine Spalte fehlt, kannst du sie manuell hinzufügen.

7. Fehler kannst du direkt beheben, indem du in eine Zelle klickst und sie bearbeitest.

8. Wenn die Statusleiste grün oder grau wird, kannst du den Upload abschließen.

9. Abschließend siehst du eine Vorschau deiner hochgeladenen Transaktionen und Kontodetails.

10. Wir beginnen dann mit der Verarbeitung deiner Transaktionen. Du kannst das Fenster schließen, während deine Transaktionen importiert werden. Das dauert einige Minuten.

11. Sobald alles importiert wurde, findest du dein manuell hinzugefügtes Bankkonto unter Data > Bank accounts > Data sources.

3. Lade Transaktionen manuell hoch

Es ist auch möglich, einzelne Transaktionen zu deinem Konto hinzuzufügen, zum Beispiel in folgenden Fällen:

• Du hast Liquidität gesichert, aber das Geld ist noch nicht auf deinem Konto eingegangen.
• Du hast keinen Zugriff auf deinen Kontoauszug.

1. Klicke im Navigationsmenü auf Data > Bank accounts und dann unten auf dem Bildschirm auf Add bank account. Wähle dann oben im Fenster Single transactions aus.

2. Gib die erforderlichen Daten ein:

• Gegen-IBAN: Falls du keine IBAN hast, verwende eine andere Kontokennung (eine beliebige Zeichenkette ohne Leerzeichen funktioniert).
• Gegenname: Trage den Absender ein, z. B. den Namen des Investors.
• Datum: Liegt das erwartete Datum in der Zukunft, nutze das heutige Datum, damit der Betrag bereits in den Insights erscheint.
• Verwendungszweck: Sollte die Transaktion oder Liquiditätsanpassung kurz beschreiben.
• Betrag: Der Gesamtbetrag der Transaktion, den du dem Konto hinzufügen möchtest.
• Währung: Wähle die passende Option aus dem Dropdown-Menü.

3. Klicke auf Continue, wenn du fertig bist. Die Transaktion ist anschließend in deiner Transaktionsliste unter Analysis > Cash positioning > Transactions sichtbar.